Siva lista Moneyvala: Rizik za banke, privredu i građane

Bosna i Hercegovina za nekoliko sedmica mogla bi završiti na sivoj listi Moneyvala, nakon što je u februaru 2025. godine ušla u jednogodišnji period posmatranja od Radne grupe za finansijsko djelovanje protiv pranja novca (FATF).

Komitet Vijeća Evrope Moneyval u svom izvještaju o uzajamnoj evaluaciji iz decembra 2024. godine utvrdio je niz nedostataka u sistemu za sprečavanje pranja novca i borbu protiv finansiranja terorizma u BiH.

Kako bi se spriječio dolazak na sivu listu potrebno je da nadležne institucije u BiH pristupe usvajanju dva zakona na državnom nivou – Zakona o oduzimanju i upravljanju imovinom te Zakona o ciljanim finansijskim sankcijama za terorizam, finansiranje terorizma i proliferaciju oružja za masovno uništenje. Uspostavljanje registra stvarnih vlasnika pravnih lica u BiH je također nešto na što se odavno čeka, a zahtijeva hitno djelovanje entiteta i Brčko distrikta.

Da još uvijek nije neminovno da će Bosna i Hercegovina završiti na sivoj listi Moneyvala govori za !Odgovor ekonomski analitičar Igor Gavran te dodaje da je svakako ova mogućnost veliki rizik za građane i privredu.

„Ako bi se ova oblast uredila i strogo kontrolisala mogli bi imati i pozitivne efekte na cijene nekretnina, jer je praktično svima poznato da se veliki dio trgovine nekretninama u BiH obavlja novcem od kriminalnih poslova. I ako bi se to onemogućilo došlo bi do pada potražnje i spremnosti da se plate nerazumno visoke cijene nekretnina na tržištu“, pojašnjava.

Ukoliko se uslovi ne ispune, dodaje, posljedice su dvojake – propuštamo priliku za poboljšanje sadašnjeg stanja i rizikujemo pogoršanje sadašnjih uslova.

Kako navodi, poboljšanje bi se ogledalo u pristupanju Jedinstvenom području plaćanja u eurima (SEPA), nižim troškovima i uštedi vremena u finansijskim transakcijama, ranije spomenuti mogući pozitivni uticaj na cijene nekretnina i uklanjanje nelojalne konkurencije kriminalaca u brojnim ovlastima.

Pogoršanje sadašnjih uslova značilo bi gubitak pristupa ili osjetno povećanje troškova i vremenskog trajanja finansijskih transakcija, građani recimo mogu izgubiti pristup globalnim servisima poput Netflixa, Amazona i sličnim gdje se vrše međunarodna plaćanja, privrednici mogu izgubiti povjerenje partnera i mogu im se onemogućiti plaćanja i naplata ili značajno poskupiti…

Bosna i Hercegovina sa sive liste Moneyvala skinuta je 2015. godine kada je ispunila značajne preporuke i izmijenila zakone u toj oblasti. Nakon toga je BiH bila pod nadzorom, a u 2018. godini je i zvanično uklonjena sa sive liste FATF-a.